金額達(dá)1000余萬(wàn)元!江蘇丹陽(yáng)警方搗毀一個(gè)汽車(chē)貸款詐騙犯罪團(tuán)伙
3月18日,據(jù)江蘇丹陽(yáng)警方介紹,該局經(jīng)偵大隊(duì)見(jiàn)疑不放,深度關(guān)聯(lián),歷時(shí)數(shù)月,一舉搗毀一個(gè)跨8省13地的汽車(chē)貸款詐騙犯罪團(tuán)伙,抓獲犯罪嫌疑人25名,斬?cái)嗔艘粋€(gè)覆蓋招攬、包裝、配資、騙購(gòu)、銷(xiāo)贓等多個(gè)環(huán)節(jié)的犯罪鏈條。丹陽(yáng)警方還依托該案的偵辦,分析梳理出互為“平行”的另外10個(gè)貸款詐騙犯罪團(tuán)伙,涉及全國(guó)22個(gè)省(市)、420輛汽車(chē)貸款,涉案總金額達(dá)4000余萬(wàn)元,成功發(fā)起了一起云端行動(dòng)集群戰(zhàn)役,有力維護(hù)了金融秩序穩(wěn)定。
2023年1月,丹陽(yáng)市某汽車(chē)銷(xiāo)售公司至市公安局報(bào)案稱(chēng):近期,公司有14輛汽車(chē)的購(gòu)車(chē)貸款全部逾期,且購(gòu)車(chē)人全部失聯(lián)?!案屛覀冣Р患胺赖氖牵景l(fā)現(xiàn)購(gòu)車(chē)時(shí)購(gòu)車(chē)人申請(qǐng)貸款資料中的工作單位、收入、居住地址等都是虛構(gòu)的?!眻?bào)案人焦急萬(wàn)分,“14輛汽車(chē)均已過(guò)戶,公司損失至少達(dá)300余萬(wàn)元?!?/p>
受理案件后,丹陽(yáng)市公安局經(jīng)偵大隊(duì)立即成立專(zhuān)案組,結(jié)合汽車(chē)4S店及涉案金融機(jī)構(gòu)提供的購(gòu)車(chē)、貸款等資料中的信息全力開(kāi)展案件偵辦工作。
“通過(guò)調(diào)查,我們發(fā)現(xiàn),這14輛汽車(chē)的貸款分期購(gòu)車(chē)交易有幾個(gè)共同點(diǎn)?!睋?jù)辦案民警孫洋洋介紹,14輛汽車(chē)對(duì)應(yīng)的購(gòu)車(chē)人均為外省市人員,在本地?zé)o固定工作及住所,且14輛汽車(chē)的首付款、車(chē)險(xiǎn)、車(chē)輛購(gòu)置稅款、貸款月供資金均由一名梁姓男子墊付。辦案民警還發(fā)現(xiàn),這14輛車(chē)被購(gòu)車(chē)人從汽車(chē)4S店提走后,在很短時(shí)間內(nèi)被轉(zhuǎn)移至外地,未在車(chē)管所辦理抵押手續(xù),直接上牌、提檔、將車(chē)輛轉(zhuǎn)賣(mài)過(guò)戶。車(chē)輛轉(zhuǎn)賣(mài)套現(xiàn)后,車(chē)款打入指定賬戶,隨即按照約定比例,通過(guò)轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式由梁某、張某、李某及購(gòu)車(chē)人等分贓。
順著贓款資金去向“順藤摸瓜”,辦案民警又發(fā)現(xiàn)了中介人員劉某、方某、王某等人,犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)逐漸明朗。
至此,辦案民警基本確定了一個(gè)以梁某、張某、李某為核心,劉某、方某等人為骨干,在全國(guó)各地招募數(shù)十名經(jīng)濟(jì)能力較差、急需用錢(qián)的流動(dòng)人員作“白戶”購(gòu)車(chē)人,從而實(shí)施犯罪活動(dòng)的貸款詐騙團(tuán)伙。初步估算,該犯罪團(tuán)伙涉及到的涉案車(chē)輛達(dá)70余輛,多家汽車(chē)銷(xiāo)售店及金融機(jī)構(gòu)被蒙騙,涉案金額達(dá)1000余萬(wàn)元。
因案情重大,收網(wǎng)宜早不宜遲。2023年2月8日,見(jiàn)抓捕時(shí)機(jī)成熟,專(zhuān)案組立即組織20余名警力,制定周密抓捕方案,奔赴長(zhǎng)沙、廣州、武漢等8省13地,開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng),先后抓獲犯罪嫌疑人25名。
“我們這個(gè)行為實(shí)際就是在詐騙金融公司的貸款來(lái)獲取利潤(rùn)。因?yàn)槲移綍r(shí)花銷(xiāo)比較大,之前還欠了一些債務(wù),為了掙錢(qián)做了違反法律的事情,我現(xiàn)在非常后悔?!钡桨负螅饕缸锵右扇肆耗尺@樣交代。
面對(duì)找上門(mén)的民警,其中一名“白戶”購(gòu)車(chē)人趙某表示:“我沒(méi)有固定收入,中介對(duì)我進(jìn)行‘包裝’,然后以我的名義購(gòu)車(chē)騙取金融貸款,將車(chē)賣(mài)掉后再按比例給我錢(qián)。”
“趙某所說(shuō)的‘包裝’,多以虛增資產(chǎn)、偽造資金流水等方式進(jìn)行,中介還會(huì)給他們培訓(xùn)專(zhuān)業(yè)話術(shù),偽造出‘資質(zhì)良好’的假象,而像趙某這樣的人群,因?yàn)榧毙栌缅X(qián)或貪圖小利,同時(shí)對(duì)個(gè)人征信不重視,極易被詐騙團(tuán)伙許諾的好處誘惑,參與其中?!鞭k案民警孫洋洋提醒廣大群眾,“千萬(wàn)不要為了一點(diǎn)蠅頭小利,成為詐騙團(tuán)伙的‘背債人’,陷入犯罪泥沼?!?/p>
據(jù)了解,截至目前,已有8名團(tuán)伙核心骨干成員被法院依法判處有期徒刑3年至11年刑期不等,17名“白戶”購(gòu)車(chē)人、中介及收車(chē)人員被移送起訴,案件正在進(jìn)一步偵辦中。(邵臻)
江蘇蘇訊網(wǎng)版權(quán)及免責(zé)聲明:凡本網(wǎng)注明“來(lái)源:XXX(非江蘇蘇訊網(wǎng))”的作品,均轉(zhuǎn)載自其它媒體,轉(zhuǎn)載目的在于傳遞更多信息,并不代表本網(wǎng)贊同其觀點(diǎn)和對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。 如因作品內(nèi)容、版權(quán)和其它問(wèn)題需要同本網(wǎng)聯(lián)系的,本網(wǎng)按規(guī)定給予一定的稿費(fèi)或要求直接刪除,請(qǐng)致電025-86163400 ,聯(lián)系郵箱:724922822@qq.com。