歷史重演？房子與車(chē)子關(guān)系逆轉(zhuǎn)，破掉鋼筋水泥依賴，改變從此開(kāi)始

新年新氣象，前兩天去逛街，商場(chǎng)里人來(lái)人往，想起這一年過(guò)的飛快，我有點(diǎn)“起猛了”的恍惚。

一個(gè)變化很有意思，我們這的幾個(gè)商場(chǎng)，一樓跟開(kāi)車(chē)展似的，油車(chē)混動(dòng)純電啥都有，看車(chē)買(mǎi)車(chē)的圍成一圈，好不熱鬧。

從商場(chǎng)出來(lái)，又看到旁邊的售樓部和中介門(mén)店，肉眼可見(jiàn)的蕭條。

想起前些年棚改大漲，門(mén)庭若市，賣(mài)房的一個(gè)個(gè)西裝革履倍兒精神，更是恍如隔世。

車(chē)子、房子、票子，國(guó)人一生為之奔波的三樣?xùn)|西，這兩年出現(xiàn)了不小的變化。

省著花票子的人多了，聊房子買(mǎi)房子的變少了，聊車(chē)的看車(chē)的變多了。

反映到各行各業(yè)，我們看到：地產(chǎn)上下游的建材、家具家電裝修表現(xiàn)一般，但汽車(chē)、彩票、演唱會(huì)、咖啡茶飲這些享樂(lè)型消費(fèi)火熱。

彩票去年銷(xiāo)售額突破5800億，創(chuàng)出歷史新高。演唱會(huì)一年規(guī)模900多億，比2019年增長(zhǎng)了近70%。咖啡茶飲零食店到處都是，汽車(chē)換購(gòu)增購(gòu)需求也被點(diǎn)燃。

“今朝有酒今朝醉”的氛圍下，自然催生了車(chē)市和樓市的“蹺蹺板”效應(yīng)。

去年，全國(guó)300城土地成交建面創(chuàng)出近十年最低。如果對(duì)比2021年，商品房銷(xiāo)售面積降了30%，銷(xiāo)售額降了31%。

乘聯(lián)會(huì)的報(bào)告里說(shuō)，正是因?yàn)橥顿Y購(gòu)房的熱情減退，才造就了“樓市低，車(chē)市興”。

去年，乘用車(chē)賣(mài)了2162萬(wàn)輛，逆勢(shì)增長(zhǎng)5.2%。

自主車(chē)殺瘋了，1-11月中國(guó)品牌市占率達(dá)到55.8%。

扭頭看合資，日系從2020年的24.1%降到了17.6%，德系從25.5%降到了21.4%;美系降到了8.5%。

至于韓系和法系嘛。。。算了就不說(shuō)了。

卷的也是越來(lái)越兇了：新車(chē)一輛接一輛，價(jià)格戰(zhàn)，背后搞偷襲，互相拆臺(tái)。車(chē)圈的話題、流量、打法下限，大有趕超數(shù)碼圈之勢(shì)。

車(chē)與房的關(guān)系逆轉(zhuǎn)，本質(zhì)上，是房地產(chǎn)的金融屬性持續(xù)壓縮，增長(zhǎng)更多由制造業(yè)和出口拉動(dòng)。

以前的房地產(chǎn)，擠占了多少寶貴的金融資源?

信達(dá)證券的測(cè)算，在2021年末，房地產(chǎn)與發(fā)債城投平臺(tái)有關(guān)的信貸、非標(biāo)、債券規(guī)模達(dá)到了115.4萬(wàn)億。

這兩年房子不好賣(mài)之后呢?

東北證券有個(gè)研究，從2019年到2023年中，信貸結(jié)構(gòu)已經(jīng)翻江倒海。工業(yè)相關(guān)信貸增速?gòu)?%上升至30%以上，而地產(chǎn)相關(guān)的信貸增速，從2019年的15%左右，現(xiàn)在已經(jīng)快降到0增速了。

我聽(tīng)過(guò)很多人說(shuō)，地產(chǎn)是周期之母，涉及產(chǎn)業(yè)鏈太廣，樓市要是起不來(lái)，大家的飯碗都不穩(wěn)，必須下猛藥去救。

高水平的扯犢子是這樣的，論據(jù)是客觀的，論點(diǎn)是主觀的。前半句是對(duì)的，后半句是錯(cuò)的，半真半假。

這一類(lèi)觀點(diǎn)的誤區(qū)在哪呢?

地產(chǎn)依賴癥是不假，但產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，更像是按下葫蘆浮起瓢，在渲染“地產(chǎn)去金融化”副作用同時(shí)，不能只字不提信貸正在向制造業(yè)和服務(wù)業(yè)流動(dòng)。

一代補(bǔ)丁一代神，版本迭代了啊家人們。

新版本的更新速度可能有點(diǎn)慢，也會(huì)讓習(xí)慣賺投機(jī)快錢(qián)的人感到痛苦。但這也是制造業(yè)替代房地產(chǎn)，并通過(guò)出口“向外卷”的過(guò)程。

有人說(shuō)，外面的世界亂套了，外需指定不行，還列出去年出口同比增速轉(zhuǎn)負(fù)當(dāng)證據(jù)。

不對(duì)，不對(duì)。

雖然我們的出口沒(méi)有21年和22年那么猛，但2023年11月的出口，還是比2019年同期高出了36%。最近四年，中國(guó)出口的平均年增速高達(dá)8%。

8%是什么概念?在房?jī)r(jià)突飛猛進(jìn)的2015-2019年，出口平均年增速只有2%。

所以你看現(xiàn)在這形勢(shì)：

房下去了，車(chē)起來(lái)了。

地產(chǎn)下去了，制造業(yè)和出口起來(lái)了。

說(shuō)“一鯨落萬(wàn)物生”是不準(zhǔn)確的，應(yīng)該說(shuō)是“萬(wàn)物從此有可能生”。

有人說(shuō)出口沒(méi)有地產(chǎn)貢獻(xiàn)的就業(yè)崗位多。

這又是一個(gè)誤解。

房地產(chǎn)拉動(dòng)的就業(yè)，把地產(chǎn)從業(yè)+建筑業(yè)+關(guān)聯(lián)行業(yè)都算上，大概7000萬(wàn)人左右。

銀河證券的測(cè)算，出口拉動(dòng)的就業(yè)達(dá)到了1.2億，增速每提高一個(gè)百分點(diǎn)，就能帶動(dòng)27萬(wàn)人就業(yè)。

出口是就業(yè)的“定海神針”，其中，汽車(chē)出口又承載了“全村的希望”。

我們把出口結(jié)構(gòu)拆解，機(jī)電產(chǎn)品占到了六成以上。

其中，最能打的就是汽車(chē)。

海關(guān)總署的數(shù)據(jù)，2023年前11個(gè)月，汽車(chē)出口額達(dá)到了6529.2億，增長(zhǎng)79.6%。

對(duì)比機(jī)電產(chǎn)品的其他分項(xiàng)，手機(jī)出口只有3%的增速，自動(dòng)數(shù)據(jù)處理設(shè)備降幅17.2%，汽車(chē)簡(jiǎn)直亮瞎眼。

乘聯(lián)會(huì)說(shuō)，2023年中國(guó)汽車(chē)出口會(huì)達(dá)到驚人的520萬(wàn)臺(tái)，兩年時(shí)間連超德日，成為世界第一大汽車(chē)出口國(guó)。

聊到這，邏輯就很清晰了：享樂(lè)消費(fèi)增加——房子與車(chē)子的關(guān)系逆轉(zhuǎn)——金融資源向制造業(yè)流動(dòng)——出口拉動(dòng)就業(yè)——其中汽車(chē)增長(zhǎng)最猛。

中國(guó)自主品牌出海大軍里，有不少優(yōu)等生。

像比亞迪，去年海外賣(mài)了20多萬(wàn)輛，稱得上新能源出口的大哥。奇瑞一年就出口了93.7萬(wàn)輛，現(xiàn)在出口量占總銷(xiāo)量比重快一半了。

還有領(lǐng)克，單車(chē)成交均價(jià)超過(guò)17萬(wàn)，已經(jīng)在海外形成品牌溢價(jià)，觸角也從歐洲延伸到了中東和東南亞。

那么問(wèn)題來(lái)了：中國(guó)汽車(chē)出海，都賣(mài)哪去了?世界這么大，哪里才是出海的“新大陸”?

咱們挨個(gè)捋一捋。

大鵝的市場(chǎng)是徹底拿下了，10個(gè)月時(shí)間，對(duì)俄羅斯出口達(dá)到了73.6萬(wàn)輛，同比暴增近5倍，占出口總量的六分之一。

20多家國(guó)際車(chē)企撤離后的肥缺真香，中國(guó)車(chē)在大鵝市占率已經(jīng)超過(guò)50%。

但這也意味著，24年的增速肯定不會(huì)像23年那么夸張，加上大鵝特殊的戰(zhàn)時(shí)經(jīng)濟(jì)，物價(jià)高漲加上勞動(dòng)力短缺，有調(diào)查說(shuō)半數(shù)以上俄羅斯人無(wú)力買(mǎi)基本生活用品，中國(guó)車(chē)在一年賣(mài)到80萬(wàn)輛后，想再提升數(shù)量和溢價(jià)，難度有點(diǎn)大。

西歐的比利時(shí)，英國(guó)，西班牙賣(mài)的也不少，都在10萬(wàn)-20萬(wàn)輛之間，都能排到前10。

但有個(gè)現(xiàn)象要格外注意，11月份比利時(shí)銷(xiāo)量同比降了56%，英國(guó)降了8%，西班牙降了46%，意大利降了3%，全都在降!

為啥?

歐洲人翻臉比翻書(shū)還快，又是反補(bǔ)貼調(diào)查，又要重新定義積分補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)，緊跟著11月對(duì)西歐汽車(chē)出口就下來(lái)了，這不是巧合。

東南亞也挺強(qiáng)，但只有泰國(guó)的體量能擠進(jìn)前10。

東南亞怎么說(shuō)呢，朋友跟我聊天說(shuō)文化宗教挺割裂的，老是有各種勢(shì)力分崩離析的感覺(jué)，加上是日系車(chē)的老窩，蛋糕不小，啃下來(lái)的難度也不小。

其他地區(qū)，非洲和南美購(gòu)買(mǎi)力還是不行，今年汽車(chē)出口降幅都在10%以上，北美主要靠墨西哥貢獻(xiàn)。

把中國(guó)車(chē)賣(mài)的好的地方翻一遍，有的地方消費(fèi)力差，有的地方開(kāi)始露出獠牙，有的地方壁壘太高，各有各的問(wèn)題，能做到世界第一著實(shí)不容易。

把地緣、消費(fèi)力、壁壘、人口都考慮進(jìn)去，汽車(chē)出海最大的亮點(diǎn)應(yīng)該是中東，尤其是沙特和阿聯(lián)酋。

去年11個(gè)月出口沙特近20萬(wàn)輛車(chē)，排到了前五，阿聯(lián)酋22年增速翻了近3倍，23年增速70%以上，賣(mài)了將近14萬(wàn)輛。

中東這地方一直感覺(jué)挺神秘，但和俄羅斯、西歐、東南亞比起來(lái)，有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。

地緣角度看，中東是兩洋三洲五海之地，戰(zhàn)略位置極其重要。

咱們聊的中東，主要指的是海灣國(guó)家。

前些年，總覺(jué)著凈是戴白頭巾的，社會(huì)風(fēng)氣保守，產(chǎn)業(yè)匱乏落后，腦補(bǔ)的都是沙漠和駱駝。

但這些年不一樣了，海灣國(guó)家經(jīng)歷了領(lǐng)導(dǎo)層的新舊更替后，沙特、阿聯(lián)酋、卡塔爾，每個(gè)國(guó)家?guī)缀醵纪瞥隽俗约喊姹镜?0~15年愿景計(jì)劃。

跟去過(guò)中東的朋友聊過(guò)，這幾年的變化，很有點(diǎn)像我們“改革開(kāi)放時(shí)光機(jī)”的感覺(jué)。

像沙特一邊對(duì)內(nèi)推進(jìn)世俗化，一邊對(duì)外開(kāi)放準(zhǔn)入的簽證，利雅得的辦公室租金已經(jīng)漲了好幾倍。

像阿聯(lián)酋的自貿(mào)區(qū)，沒(méi)有關(guān)稅和增值稅，水電的成本也很低，還能應(yīng)對(duì)歐美的反傾銷(xiāo)和反補(bǔ)貼調(diào)查。

而且還齊刷刷的“向東看”，央行前不久剛和沙特阿聯(lián)酋簽了貨幣互換協(xié)議，兩邊的招商互動(dòng)越來(lái)越頻繁，調(diào)查說(shuō)中國(guó)已經(jīng)成了“阿拉伯世界最受歡迎國(guó)”。

一邊是資源國(guó)，另一邊是工業(yè)國(guó)。你缺產(chǎn)業(yè)，我缺能源。

就有種什么感覺(jué)呢，中東好像是睡時(shí)間太久，突然迷糊過(guò)來(lái)了。

這世界上的事其實(shí)不復(fù)雜， 只要不折騰，一門(mén)心思“搞錢(qián)”，結(jié)果就不會(huì)太差。

中東市場(chǎng)的先天條件，簡(jiǎn)直是得天獨(dú)厚。

海灣六國(guó)人均GDP都在兩萬(wàn)美元以上，城市化率超過(guò)90%，互聯(lián)網(wǎng)普及率也在90%以上。

有錢(qián)就算了，人口結(jié)構(gòu)還年輕，沙特65歲以上人口只有3.5%。

海灣六國(guó)每年新車(chē)銷(xiāo)售量就超過(guò)100萬(wàn)輛，大哥們不缺錢(qián)，缺的是值得花錢(qián)的好產(chǎn)品。這是天然適合汽車(chē)出海生長(zhǎng)的土壤。

這也能解釋，為什么日系和韓系格外看重中東。

《中國(guó)汽車(chē)報(bào)》的數(shù)據(jù)，2023上半年，光一個(gè)豐田就占沙特市場(chǎng)的30%以上，實(shí)打?qū)嵉倪b遙領(lǐng)先，現(xiàn)代+起亞在20%左右。

現(xiàn)在，中國(guó)品牌汽車(chē)在沙特、巴林、阿曼的市占率都超過(guò)了10%，以后想在中東扎根，必須要有點(diǎn)真本事，才能生存下去。

如果抱著“去國(guó)外能賣(mài)一輛是一輛"的賺快錢(qián)思維，除了打價(jià)格戰(zhàn)別的啥都不會(huì)，那來(lái)的快去的也快。

以前不是沒(méi)有教訓(xùn)，當(dāng)年中國(guó)摩托車(chē)一度在越南市占率超過(guò)80%，然后就開(kāi)始了熟悉的內(nèi)斗。

降價(jià)降到虧本?那就降質(zhì)量甚至假冒偽劣，車(chē)子全靠組裝，組裝后“要鈴木就貼鈴木標(biāo)，要雅馬哈就貼雅馬哈標(biāo)”，最后中國(guó)摩托車(chē)的形象和信任度全線崩盤(pán)。

同樣的道理，前些年中國(guó)車(chē)在中東口碑很差，當(dāng)?shù)厝苏f(shuō)“超過(guò)1萬(wàn)美元的購(gòu)車(chē)預(yù)算都不愿意買(mǎi)中國(guó)車(chē)”。

為啥?

沒(méi)有針對(duì)炎熱的氣候改造，就是把車(chē)?yán)^(guò)去賣(mài)掉，空調(diào)制冷不行，新車(chē)質(zhì)量不行，售后也不行，卡塔爾一年才賣(mài)幾百輛中國(guó)車(chē)。

為什么咱們老是拿日韓汽車(chē)出海舉例，不是說(shuō)出口數(shù)量多，就能變成汽車(chē)強(qiáng)國(guó)了。

日本全球擁有178個(gè)汽車(chē)生產(chǎn)工廠、62個(gè)零部件工廠，用幾十年積累下省油、耐用、二手車(chē)殘值率高的口碑，用幾十年形成集采購(gòu)、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售、售后于一體的完整價(jià)值鏈。

這世界沒(méi)那么多彎道超車(chē)，我們老說(shuō)：很多時(shí)候，慢才是快。

再往大里說(shuō)，就像一帶一路戰(zhàn)略，不知不覺(jué)已經(jīng)走過(guò)了10個(gè)年頭，從亞歐大陸，延伸到非洲和拉美。

這10年，中阿之間的貿(mào)易額已經(jīng)超過(guò)4300億美元，比10年前翻了一倍，中阿雙向直接投資存量超過(guò)300億美元，比10年前增長(zhǎng)近3倍。

這10年，正是中國(guó)汽車(chē)出口變成世界第一的10年，中國(guó)車(chē)在中東爆發(fā)，這當(dāng)然不是巧合。

也是中國(guó)汽車(chē)“大航海時(shí)代”的路線圖：“汽車(chē)出海——發(fā)現(xiàn)新大陸——帶動(dòng)對(duì)外投資和出口——拉動(dòng)制造業(yè)外卷。”

老有朋友問(wèn)我：為什么彩票文娛咖啡這些享樂(lè)消費(fèi)盛行?怎么才能破掉越來(lái)越卷的循環(huán)?

我覺(jué)得是越來(lái)越多的人活明白了，都想破掉鋼筋水泥的依賴。

而產(chǎn)業(yè)升級(jí)，不是一朝一夕的事，甚至要付出十年乃至數(shù)十年，幾代人的努力。

但要是不走這條路，還玩以前“反復(fù)刺激、藥效遞減”那一套，路只會(huì)越走越窄。

看日本汽車(chē)出海，奉行一個(gè)策略：“把核心技術(shù)留在國(guó)內(nèi)，把非核心技術(shù)研發(fā)移至海外”。保持本國(guó)的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，以低價(jià)返銷(xiāo)日本或直接向第三國(guó)出口。

世界500強(qiáng)中，日本有60%以上都是汽車(chē)和配套企業(yè)，汽車(chē)為日本提供了530萬(wàn)個(gè)就業(yè)崗位，占勞動(dòng)力總量的10%，哪怕最普通的一線崗位也能達(dá)到近400萬(wàn)日元，這是日本抵御20年衰退的重要途徑。

別人定了規(guī)則，你只能適應(yīng)規(guī)則，除非你強(qiáng)大到可以重新制定規(guī)則。

用海外堆砌的高技術(shù)壁壘，為本國(guó)提供更龐大的產(chǎn)業(yè)鏈，更多的就業(yè)，更高的收入，再用轉(zhuǎn)移支付惠及所有居民。

從這個(gè)意義上來(lái)說(shuō)，中國(guó)車(chē)賣(mài)到亞非拉，賣(mài)到富得流油的地方，賣(mài)到歐美大本營(yíng)，這是中國(guó)汽車(chē)出海的“大航海時(shí)代”的開(kāi)端，也是類(lèi)似上世紀(jì)歐美日韓一樣“天與弗取，反受其咎”的機(jī)遇。