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央行擬將房企、中介機構(gòu)等納入反洗錢監(jiān)管范圍

央行擬將房企、中介機構(gòu)等納入反洗錢監(jiān)
2021-06-02 14:48 來源: 編輯:鳳凰網(wǎng) 房產(chǎn) 瀏覽量:0

6月1日,央行就《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》公開征求意見。

意見稿完善了反洗錢調(diào)查相關(guān)規(guī)定,擴大調(diào)查主體和范圍,將反洗錢調(diào)查主體擴展至國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級派出機構(gòu),將特定非金融機構(gòu)等納入調(diào)查范圍。

同時,意見稿增強了反洗錢行政處罰懲戒性,調(diào)整法律責任中關(guān)于違法行為的罰款幅度,提高違法責任與處罰的匹配程度;將“未按照規(guī)定建立健全內(nèi)控制度和風險管理政策”和“未按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢特別預(yù)防措施”等違法行為納入處罰范圍;完善反洗錢處罰類型,增加警告處罰;增加對其他單位和個人違法行為的法律責任。

意見稿提出,特定非金融機構(gòu)僅在從事法律明確規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時應(yīng)當參照金融機構(gòu)相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù),根據(jù)風險狀況采取相應(yīng)的反洗錢措施。

根據(jù)意見稿,特定非金融機構(gòu)包括:提供房屋銷售、經(jīng)紀服務(wù)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機構(gòu);接受委托為客戶代管資產(chǎn)或者賬戶、為企業(yè)籌措資金以及代理買賣經(jīng)營性實體業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所;從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商;其他由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門依據(jù)洗錢風險狀況確定的需要履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)。

易居研究院智庫中心研究總監(jiān)嚴躍進對此分析稱,此次政策從風險防范等角度出發(fā),進一步體現(xiàn)了防范金融風險的導(dǎo)向。疫情期間,一些高端項目的認購情況明顯增加,對于此類項目自然需要嚴格審查資金來源,防范一些洗錢目的的資金進入。同時,房地產(chǎn)交易中,對于資金的管控工作確實相對較少,各類大額資金的進出也需要管控。尤其是包括房屋更名、代持炒房等情況,很容易形成此類購房資金“洗錢”的現(xiàn)象。所以后續(xù)從房屋交易秩序的角度看,除了嚴管信貸資金以外,對于自有資金是否屬于“洗錢”性質(zhì)的資金,也是需要納入監(jiān)管體系的。

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